Kebijakan KYC & AML

Dalam praktiknya, KYC di Zenith Wertstead berarti kami mengumpulkan dan mengonfirmasi serangkaian fakta dasar tentang Anda: nama lengkap hukum Anda, tanggal lahir Anda, negara tempat tinggal Anda, rincian kontak Anda, dan metode pembayaran yang ingin Anda gunakan. Kami membandingkan rincian yang Anda ketikkan ke dalam formulir pendaftaran dengan rincian yang ditunjukkan pada dokumen yang Anda unggah.

Apa yang tidak kami lakukan

Kami tidak meminta kata sandi perbankan online Anda, PIN kartu lengkap Anda, atau akses jarak jauh ke perangkat Anda. Tidak ada anggota tim kami yang akan pernah memintanya. Pesan apa pun yang memintanya bukan dari kami dan harus dilaporkan melalui formulir penyalahgunaan.

Kontrol AML lebih luas daripada pemeriksaan identitas sekali jadi. Mereka mencakup klasifikasi risiko akun baru, pemeriksaan sanksi dan orang yang terkena paparan politik, batas pada pola pendanaan yang tidak biasa, penyimpanan catatan, eskalasi internal aktivitas mencurigakan, dan jika hukum yang berlaku mengharuskan, pelaporan kepada otoritas yang kompeten.

Jika aturan AML dan instruksi klien bertentangan, aturan AML memiliki prioritas. Itu dapat berarti transaksi tertunda, permintaan dokumen tambahan, atau akun yang dibatasi sampai masalah diselesaikan.

1. 01

   Kewajiban hukum

   Layanan yang menyimpan atau mengirimkan dana klien umumnya diwajibkan untuk mengidentifikasi klien mereka sebelum memberikan layanan. Ini tidak bersifat opsional dan berlaku untuk setiap akun tanpa terkecuali.

2. 02

   Melindungi uang Anda

   Verifikasi menghubungkan akun ke satu pemilik yang dapat diidentifikasi. Ini membuat pengambilalihan akun jauh lebih sulit, dan ini berarti penarikan hanya dapat dikirim kembali ke metode pembayaran yang terbukti milik Anda.

3. 03

   Menjaga platform tetap bersih

   Screening menjaga pihak-pihak bersanksi dan aktivitas shell anonim tetap terbebas dari platform, yang melindungi setiap klien lainnya yang menggunakannya.

4. 04

   Pembayaran lebih cepat kemudian

   Akun yang diverifikasi di awal tidak perlu berhenti untuk pemeriksaan pada saat penarikan, yaitu ketika penundaan paling tidak diinginkan.

1. Dokumen identitas

Dokumen yang dikeluarkan oleh pemerintah yang menampilkan foto Anda, nama lengkap, tanggal lahir, nomor dokumen, dan tanggal kadaluarsa. Jenis yang diterima secara umum adalah paspor, kartu identitas nasional, atau surat izin mengemudi jika dikeluarkan sebagai dokumen identitas berfoto. Dokumen harus berlaku dan tidak kadaluarsa.

2. Bukti alamat

Dokumen terkini, biasanya dikeluarkan dalam beberapa bulan terakhir, yang menampilkan nama Anda dan alamat tempat tinggal Anda seperti yang muncul di akun Anda. Contoh umum adalah pernyataan utilitas, pernyataan bank atau kartu, pemberitahuan pajak lokal atau municipal, atau surat resmi dari otoritas publik. Kotak pos dan alamat milik orang lain tidak diterima.

3. Bukti metode pembayaran

Bukti bahwa instrumen pendanaan adalah milik Anda. Untuk kartu, biasanya berupa gambar kartu yang menampilkan nama Anda, enam digit pertama dan empat digit terakhir serta tanggal kadaluarsa, dengan digit sisanya dan kode keamanan tertutup. Untuk transfer dari rekening bank, berupa pernyataan atau konfirmasi atas nama Anda yang menampilkan identifikasi akun. Untuk dompet elektronik, tangkapan layar profil akun yang menampilkan nama Anda dan identifikasi akun.

Format dan ukuran file

Batas unggahan, jenis file yang diterima, dan permintaan dokumen tambahan apa pun ditampilkan di area verifikasi akun Anda. Dokumen dalam bahasa selain bahasa akun mungkin memerlukan terjemahan; tim kepatuhan akan memberi tahu Anda jika hal itu berlaku.

1. 01

   Daftar

   Buat akun dengan nama hukum asli Anda, tanggal lahir, negara tempat tinggal, email, dan nomor telepon. Detail yang tidak cocok dengan dokumen Anda adalah penyebab penundaan paling umum.

2. 02

   Konfirmasi detail kontak

   Konfirmasi alamat email Anda dan, jika diminta, nomor telepon Anda. Ini membuktikan bahwa saluran kontak tersebut milik Anda.

3. 03

   Unggah dokumen identitas Anda

   Unggah halaman yang memuat foto dan data pribadi Anda. Beberapa pemeriksaan mencakup langkah liveness atau selfie singkat untuk mengonfirmasi bahwa dokumen tersebut milik orang yang memegang«N»nya.

4. 04

   Unggah bukti alamat

   Unggah dokumen yang memenuhi syarat terkini atas nama Anda di alamat yang terdaftar.

5. 05

   Konfirmasi metode pembayaran

   Berikan bukti instrumen yang akan Anda gunakan untuk mendanai dan menerima penarikan.

6. 06

   Pemeriksaan dan peninjauan

   Tim kepatuhan kami meninjau file, menjalankan pemeriksaan sanksi dan risiko yang diperlukan, dan baik menyetujui akun atau meminta koreksi.

7. 07

   Konfirmasi

   Anda menerima notifikasi setelah status akun berubah. Status saat ini selalu terlihat di area verifikasi akun Anda.

Waktu peninjauan tergantung pada volume, kualitas unggahan, dan apakah pemeriksaan tambahan dipicu. Jendela pemrosesan yang berlaku untuk akun Anda, bersama dengan status saat ini setiap dokumen, ditampilkan di area akun Anda — angka yang dipublikasikan itulah yang harus diandalkan, bukan angka apa pun yang dikutip di tempat lain.

• Unggahan yang jelas, lengkap, dan tidak diedit ditinjau paling cepat.
• Permintaan yang diajukan di luar jam kerja antri untuk hari kerja berikutnya.
• Peninjauan yang ditingkatkan, jika diperlukan, menambah waktu dan dikomunikasikan kepada Anda.

Jika suatu keputusan tidak jelas bagi Anda, hubungi dukungan dan minta alasannya. Di mana hukum memungkinkan kami untuk menjelaskan, kami akan melakukannya.

Apa yang dipantau

Pola pendanaan dan penarikan, perubahan instrumen pembayaran, perubahan negara atau detail kontak, aktivitas yang tidak sesuai dengan profil yang Anda berikan saat pendaftaran, dan aktivitas apa pun yang ditandai oleh alat penyaringan kami.

Apa yang dapat terjadi sebagai hasilnya

• Permintaan dokumen yang diperbarui atau penjelasan sumber dana.
• Penundaan sementara pada transaksi tertentu selama ditinjau.
• Penyesuaian batas yang dipublikasikan di akun Anda.
• Pembatasan atau penutupan akun di mana hukum memerlukannya.

Catatan

Data identifikasi dan catatan transaksi disimpan untuk jangka waktu yang diperlukan oleh hukum yang berlaku setelah hubungan berakhir, dan ditangani sesuai dengan Kebijakan Privasikami. Dalam keadaan tertentu, hukum mencegah kami memberitahu klien bahwa laporan telah dibuat.

• Berikan informasi yang akurat, terkini, dan lengkap, serta selalu perbarui.
• Gunakan hanya dana Anda sendiri dan instrumen pembayaran Anda sendiri — jangan pernah menggunakan milik orang lain.
• Pertahankan satu akun saja, dan jaga kredensial Anda tetap pribadi.
• Merespons permintaan dokumen dalam jangka waktu yang dinyatakan dalam permintaan.
• Beritahu kami dengan segera jika Anda mengubah negara tempat tinggal, nama hukum, atau metode pembayaran.
• Laporkan setiap akses tidak sah yang dicurigai ke akun Anda segera.

Menyerahkan dokumen yang dipalsukan atau diubah adalah masalah serius. Hal ini menyebabkan penutupan akun dan, jika hukum yang berlaku mengharuskan, pemberitahuan kepada otoritas yang berwenang.

Lisensi & informasi regulasi